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发布时间:2019-09-29 点击量:62

     《中华人民共和国刑法》第191条的规定,洗钱指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序罪、金融诈骗罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质的行为。


     洗钱构成刑事犯罪,会受到严厉的法律制裁,我国刑法规定:有洗钱行为的,没收实施洗钱犯罪的违法所得及其产生的收益,处5年以下有期徒刑或者拘役,并处或单处洗钱数额5%以上20%以下罚金;情节严重的,处5年以上10年以下有期徒刑,并处洗钱数额5%以上20%以下罚金。单位反洗钱罪的,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处5年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处5年以上10年以下有期徒刑。


有效防范洗钱的行为


1、拒绝提供资金账户;


2、拒绝协助他人将财产转化为现金、金融票据、有价证券;


3、拒绝通过转账或者其他结算方式协助资金转移;


4、拒绝协助他人将资金汇往境外;


5、拒绝以其他方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。


反洗钱金融机构尽职尽责:


1、客户身份识别提供真实的身份证件及关系证明,准确记载客户姓名、职业、年龄、住所及工作单位、联系方式、身份证种类、号码、有效期。


2、大额和可疑交易报告,发现涉嫌洗钱的大额和可疑交易,应当及时向反洗钱监测分析中心报送。


3、客户身份资料及交易记录保存客户有效身份证件及交易凭证等材料。


客户履行反洗钱义务:


1、配合金融机构的客户身份识别工作,如实告知自己的基本信息并提供真实有效的身份证件。


2、不出借自己的身份证件及账户,避免他人冒用您的名义从事非法活动


3、提升自我的防范意识,不轻易相信他人提供的贷款服务,防范"套路贷”。

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