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发布时间:2019-09-29 点击量:53

     洗钱就是将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪以及金融诈骗犯罪等违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。


     千万不要认为这些犯罪距离我们很遥远,其实这些犯罪实施的洗钱行为,在生活中也是有迹可寻的。如果我们不加以识别和防范,一不小心,我们的个人信息,如身份证件号码、银行帐户信息等可能被犯罪分子用于洗钱。


01  非法收集个人信息


     伴随着网络时代的发展,五花八门的会员服务,随处可见的贷款平台小广告……这些都潜藏着个人信息泄露的风险,极有可能是犯罪分子非法买卖个人信息的罪恶之手所布置的假象。制造假象的手法包括:制作虚假网站收集有贷款需求的人员的个人信息;冒充会员中奖,要求完善个人信息;客服退款,要求提供账号信息。这些被盗用的个人信息,则会被犯罪贩子利用作为隐匿非法资金来源,掩饰资金用途的渠道,直接构成洗钱风险。
 
02 利用本人和他人身份证件开立多个过渡账户


     犯罪嫌疑人往往会通过亲属和朋友来清洗犯罪所得,如巨额贪腐资金、非法集资所得、毒品买卖收入…… 其中一个重要环节就是开立多个过渡账户,而开立账户所需要的身份证件, 或是利用各种人际关系借用而来,或是通过非法途径购买, 在成功开立账户后,运用银行转账、网银转账、ATM取现、提取现金等多种形式,转移赃款。
 
03 多级转账,频繁倒手


     在成功开立多个过渡账户后,犯罪嫌疑人多数会采用非柜面的转账形式,或继续划转,或通过空壳公司虚构事由接收和转移资金,将非法所得化整为零。这些账户通常呈现出资金快进快出、分散转入、集中转出等非常规的交易特征,过渡特征明显。过往案例也显示,有人因为朋友或者亲属关系,明知资金来源不明,可能涉及洗钱犯罪的情况下,仍然帮助犯罪嫌疑人处理非法所得,进而获罪入狱。


洗钱的违法后果


     1.自然人犯洗钱罪的,没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪等的违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处洗钱数额百分之五上以百分之二十以下罚金。


     2.单位犯洗钱罪的,对单位处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员处五年以下有期徒刑或者拘役;情节严重的,处五年以上十年以下有期徒刑。


如何防止个人信息被盗取被利用?


     1.不要随意暴露个人身份信息;慎重填写涉及个人信息的表格;不要轻信来历不明的电话和信息。


     2.不要出租出借自己的身份证件;主动配合金融机构进行身份识别,开办业务时,带好身份证件;身份证件到期更换的,请及时通知金融机构进行更新。


     3.请不要用自己的账户替他人提现和转账;不要出租出借自己的账户;选择安全可靠的金融机构。


     4. 主动配合反洗钱义务机构进行身份识别。开办业务时,请您带好有效身份证件,如实填写个人相关信息,存取大额现金时,请出示有效身份证件。他人替您办理业务,代理人应出示他(她)和您的有效身份证件。身份证件到期更换的,请及时通知金融机构更新相关信息。

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